多地嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易行為專家建議

重點(diǎn)監(jiān)管虛擬貨幣功能與用途

近日，深圳市發(fā)布“關(guān)于防范‘虛擬貨幣’非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示”，稱近期借區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有所抬頭，部分非法活動(dòng)有死灰復(fù)燃跡象，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將對(duì)上述非法活動(dòng)展開排查取證，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將按照《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》要求嚴(yán)肅處置。

除深圳外，北京、上海等地也發(fā)布公告，對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣交易活動(dòng)進(jìn)行全面摸底排查，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易行為。

“虛擬貨幣”到底存在什么風(fēng)險(xiǎn)？為何借區(qū)塊鏈之名，虛擬貨幣炒作呈抬頭跡象？國家目前在這方面的監(jiān)管規(guī)制如何？《法制日?qǐng)?bào)》記者對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查。

虛擬貨幣成為噱頭 募集資金用途不明

上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席會(huì)議辦公室、中國人民銀行上海總部近日表示，要加大監(jiān)管防控力度，打擊虛擬貨幣交易。下一步，將對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即處置，打早打小，防患于未然。同時(shí)提醒投資者注意不要將區(qū)塊鏈技術(shù)和虛擬貨幣混同，虛擬貨幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險(xiǎn)，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等，投資者應(yīng)謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

早在2017年9月4日，中國人民銀行等七部委曾發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》。不久前，有市場傳言說“94禁令已被取消”。中國人民銀行上?？偛抗嬷饕槍?duì)這一謠言。

近期，北京市地方金融監(jiān)管局、人行營業(yè)管理部將對(duì)虛擬貨幣交易等非法金融活動(dòng)嚴(yán)厲打擊，堅(jiān)持“露頭就打”，持續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。

近年來，出現(xiàn)了一些打著虛擬貨幣名號(hào)的騙局。

2017年，一起以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣“亞歐幣”為名的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，曾引起廣泛關(guān)注。以高返點(diǎn)、高收益為噱頭吸引投資者，該案涉案金額高達(dá)40.6億元，超過4.7萬投資者掉入陷阱。

今年5月，數(shù)字貨幣錢包Token Store發(fā)布公告稱，由于受到黑客攻擊，系統(tǒng)將全面升級(jí)維護(hù)10天。然而10天后，其App已經(jīng)無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、交易等操作。

今年7月，繼Token Store后，號(hào)稱全球第二大數(shù)字貨幣錢包的Plus Token也崩盤跑路，全球幾百萬人血本無歸，涉及金額高達(dá)數(shù)千億元。

隨著區(qū)塊鏈持續(xù)受到社會(huì)關(guān)注，某些不法分子近期又開始蠢蠢欲動(dòng)。

不久前，太原市反詐騙中心發(fā)布緊急提醒：太原市出現(xiàn)“區(qū)塊鏈詐騙”，已有部分群眾受騙，財(cái)產(chǎn)遭受較大損失。據(jù)介紹，不法分子偽裝成區(qū)塊鏈投資專家、托身“數(shù)字貨幣”“區(qū)塊鏈”“金融創(chuàng)新”項(xiàng)目內(nèi)部人員，依托互聯(lián)網(wǎng)，通過聊天工具、交友平臺(tái)和休閑論壇，大肆宣傳虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)等非法金融資產(chǎn)，煽動(dòng)廣大投資者抓住機(jī)遇，參與虛擬貨幣交易。

太原警方提醒，區(qū)塊鏈詐騙有以下套路：一是將“區(qū)塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術(shù)宣稱為自家虛擬幣的技術(shù)構(gòu)造；二是編造故事、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球；三是涉眾詐騙特征明顯，兼具多種違法犯罪特征；四是交易平臺(tái)服務(wù)器放置在境外，境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢，為提前跑路做好準(zhǔn)備。

中國政法大學(xué)教授劉少軍告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者，之所以虛擬貨幣會(huì)借區(qū)塊鏈的東風(fēng)再度被炒作，是因?yàn)閰^(qū)塊鏈最早是以比特幣的形式被人們所熟知。

“比特幣設(shè)計(jì)的初衷也是想做成貨幣，但沒有可能、事實(shí)上也沒有成為真正意義上的貨幣。作為貨幣，需要具備幾個(gè)基本條件，一是價(jià)值要穩(wěn)定，二是要被廣泛接受，三是要服務(wù)于流通領(lǐng)域。現(xiàn)在的比特幣根本就不符合作為貨幣的這些條件，所以比特幣根本就不是貨幣?！眲⑸佘娬f。

“這些虛擬貨幣實(shí)際上是一種公開向社會(huì)公眾募集資金的行為。這種行為相當(dāng)于發(fā)股票，比如現(xiàn)在所說的虛擬貨幣一般先發(fā)布一個(gè)白皮書，聲稱有一個(gè)項(xiàng)目，號(hào)召人們對(duì)這個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行投資。不是以買入股票的形式進(jìn)行投資，而是通過購入虛擬貨幣的形式。組織或機(jī)構(gòu)發(fā)行虛擬貨幣，然后讓投資者買這些虛擬貨幣，但賣虛擬貨幣的錢很可能已經(jīng)被拿走了，然后讓購買人之間相互買賣?！眲⑸佘娬f。

劉少軍認(rèn)為，這種行為屬于非法公開發(fā)行證券，很可能構(gòu)成非法集資、集資詐騙等違法或犯罪?！鞍l(fā)行這些虛擬貨幣的人，并非拿著大家投資的錢去實(shí)實(shí)在在地做事、從事正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，他們具體拿公眾投資的錢做了什么事并不能確定?！?/p>

虛擬貨幣名不副實(shí) 不能行使貨幣功能

《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》指出，代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

劉少軍認(rèn)為，當(dāng)前某些假借區(qū)塊鏈名義推廣宣傳的虛擬貨幣并非真正意義上的虛擬貨幣?！胺蓪用嫠f的虛擬貨幣，主要指的是網(wǎng)絡(luò)游戲中的游戲幣，包括像Q幣等貨幣，這些屬于虛擬貨幣。現(xiàn)在一些被大肆炒作所謂的虛擬貨幣，更準(zhǔn)確的稱呼應(yīng)該叫做‘?dāng)?shù)字貨幣’，但也并非是真正意義上的數(shù)字貨幣，只是打著數(shù)字貨幣的旗號(hào)而已，或者可以稱之為非法的‘?dāng)?shù)字貨幣’?！?/p>

中國政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君稱，貨幣必須具有價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段和世界貨幣五種職能。

“其中最基本的職能是價(jià)值尺度和流通手段。根據(jù)《中華人民共和國人民銀行法》第十六條，中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。因此，我國境內(nèi)能夠作為價(jià)值尺度和流通手段的貨幣只能是人民幣，包括虛擬貨幣在內(nèi)的其他幣種，如果作為價(jià)值尺度和流通手段都是違法行為，其本質(zhì)都是偽鈔?！崩類劬f。

據(jù)劉少軍介紹，我國采取了一系列措施，例如中國人民銀行規(guī)定金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不允許給虛擬貨幣辦理結(jié)算，這樣虛擬貨幣在中國就沒有交易市場。然而，雖然國內(nèi)沒有結(jié)算市場，但虛擬貨幣可能會(huì)選擇到境外去結(jié)算，因?yàn)樘摂M貨幣是依附于互聯(lián)網(wǎng)的，在哪個(gè)國家結(jié)算都可以?！巴ㄟ^在國外某個(gè)網(wǎng)站建立一個(gè)虛擬貨幣交易平臺(tái)，供人們進(jìn)行交易，這樣管理起來會(huì)比較困難。”

劉少軍告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者，目前國內(nèi)也有一些第三方支付機(jī)構(gòu)，偷偷為虛擬貨幣提供結(jié)算服務(wù)，這種虛擬貨幣交易市場給監(jiān)管帶來一定難度?，F(xiàn)在正規(guī)支付結(jié)算經(jīng)營機(jī)構(gòu)都不允許為虛擬貨幣交易提供結(jié)算通道，但非正規(guī)機(jī)構(gòu)仍然可能會(huì)在暗地里提供結(jié)算服務(wù)。即使對(duì)非正規(guī)機(jī)構(gòu)都進(jìn)行清理整頓，某些人還可能會(huì)選擇去國外實(shí)施類似行為。

整頓力度層層加碼 重點(diǎn)監(jiān)管功能用途

近年來，有關(guān)部門對(duì)虛擬貨幣的清理整頓力度正層層加碼。

2018年，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局五部門曾發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，稱近期一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

上述風(fēng)險(xiǎn)提示稱，這些行為具有以下特征：一是網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。三是存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

近日，北京警方一舉破獲非法數(shù)字貨幣交易所BISS的詐騙案，抓捕犯罪嫌疑人數(shù)十人。

此外，相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，自2019年以來，全國共關(guān)閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺(tái)6家，分7批技術(shù)處置了境外虛擬貨幣交易平臺(tái)203家；通過兩家大的非銀行支付機(jī)構(gòu)，關(guān)閉支付賬戶將近萬個(gè)；微信平臺(tái)方面，關(guān)閉宣傳營銷小程序和公眾號(hào)接近300個(gè)。

李愛君認(rèn)為，根據(jù)目前情況，對(duì)于虛擬貨幣監(jiān)管而言，應(yīng)該注重于防止任何形式的虛擬貨幣代替人民幣的功能，以及通過虛擬貨幣從事非法行為，即強(qiáng)化對(duì)虛擬貨幣功能和用途的監(jiān)管。

“要重點(diǎn)關(guān)注虛擬貨幣是否作為貨幣來使用，不僅僅是從貨幣的客體形式看是否屬于偽造和變造人民幣。可以這樣說，在中華人民共和國境內(nèi)行使貨幣職能的任何客體，都違反了《中華人民共和國人民銀行法》有關(guān)規(guī)定。”李愛君說。

李愛君認(rèn)為，根據(jù)《中華人民共和國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定，虛擬貨幣的發(fā)行者、使用者等，都存在偽造、變造人民幣，持有、使用假幣等風(fēng)險(xiǎn)。

“以代碼形式呈現(xiàn)的虛擬貨幣，只要是被作為貨幣來使用，那性質(zhì)就相當(dāng)于我們物理世界里的假幣，都可以依據(jù)《中華人民共和國人民銀行法》和刑法等相關(guān)法律規(guī)定對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管和制裁?！崩類劬f。

記者 杜曉 本報(bào)實(shí)習(xí)生 楊美杰