這兩年，如果不曉得“區(qū)塊鏈”“比特幣”這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著“去中心化”“運用區(qū)塊鏈技術”旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。這不，深圳某公司發(fā)行了一種號稱“全球首個本位制數(shù)字貨幣”，并有100億藏茶背書的“普銀幣”出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數(shù)百萬元打了水漂。
昨日，南山警方召開新聞通氣會，通報了這起以發(fā)行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元。正值“5·15”打擊和預防經(jīng)濟犯罪宣傳日，警方提醒投資者要增強風險意識，不要被區(qū)塊鏈這類華麗的外衣蒙蔽雙眼，作案人員宣揚的高額收益往往背后是巨大風險。
百億藏茶做支撐？假的！
至今在P2P網(wǎng)站“趣銀網(wǎng)”上還掛著“普銀幣”的介紹。記者看到，普銀幣號稱是“全球首個本位制數(shù)字貨幣”，是“普銀集團以10億優(yōu)質藏茶作為原發(fā)本位資產(chǎn)，經(jīng)由三方倉儲、鑒定、評估、確權后，通過數(shù)字加密技術將藏茶資產(chǎn)寫入?yún)^(qū)塊鏈并發(fā)行的本位制數(shù)字貨幣”。
這兩年，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關注區(qū)塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間涌出。雖然掛上了區(qū)塊鏈、數(shù)字加密等高大上的技術名詞，投資者最關心的還是資金安全問題。
普銀幣宣稱其與藏茶實物資產(chǎn)對應，流通價值高，增值前景廣闊。且普銀集團母公司已開始籌備上市，并得到國際認可，2016年9月已經(jīng)在韓國平臺首發(fā)，未來將會在新加坡、日本等平臺陸續(xù)上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。
在普銀幣百度貼吧，投資者們相互交流經(jīng)驗，“為什么普銀幣今天猛漲”“今天怎么又狂跌”，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變?yōu)椤捌浙y錢包里的幣能不能找得回來”。
投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕后老板已經(jīng)消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經(jīng)形同停業(yè)。“普銀跑路”的傳聞開始四起。
普洱幣回報高？假的！
記者了解到，2017年11月，深圳市市場稽查局曾對普銀區(qū)塊鏈作出行政處罰，對當事人利用宣傳資料發(fā)布含有虛假內容廣告以及在網(wǎng)站上發(fā)布有投資回報預期的商品（普洱幣）廣告，通過回購對普洱幣的未來收益作出保證性承諾行為，責令當事人停止發(fā)布違法廣告，并處罰款合計120萬元。
事實上，警方早已經(jīng)介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資的情況。經(jīng)查，普銀公司通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，并有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。
今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網(wǎng)，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。
“區(qū)塊鏈”+茶詐騙四部曲
第一步：穿上“馬甲”
第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區(qū)塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱其發(fā)布的“普洱幣”（后更名為普銀幣），是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(wǎng)（虛擬交易平臺）上買賣，以此賺取差價。
第二步：粉墨登場
第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，并承諾短時期內的高額回報。
第三步：引君入甕
第三步,犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓“投資者”吃到一些甜頭。但根據(jù)警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元。該公司承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍，并宣稱補充100億元的藏茶作為支撐，實際上只有少量的庫存藏茶。
第四步：收割“韭菜”
最后就是“割韭菜”了。當大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現(xiàn)，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發(fā)幣時稱資金將用于茶葉的投資，但在偵查中發(fā)現(xiàn)，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。
警方：虛擬貨幣兼具多種違法犯罪特征
深圳南山公安分局經(jīng)偵大隊副大隊長王飛表示，我國禁止虛擬貨幣的發(fā)行和交易，“虛擬貨幣本身毫無價值，作案分子構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯”。今年，相關部門審計抽查的60家平臺發(fā)現(xiàn)，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。除非法集資之外，虛擬貨幣甚至是被人做傳銷之用。
律師：虛擬貨幣存在“龐氏騙局”風險
深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著“龐氏騙局”的風險，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。
張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在于讓散戶接盤。借著區(qū)塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就里往里面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。
提醒：
投資者應提高風險意識
面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資；二是投資要理性。投資過程中，要了解企業(yè)或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)或個人真實的資產(chǎn)、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資；三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免“賺了利息、丟了本金”。
張興彬表示，投資者只有遠離打著區(qū)塊鏈技術包裝的虛擬貨幣投資，放棄急功近利的暴富幻想才是最好的“投資之道”。
