今日，公安部舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊“套路貸”新型黑惡勢(shì)力情況。會(huì)上，公安部刑事偵查局副巡視員童碧山點(diǎn)出了“套路貸”犯罪團(tuán)伙實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)的典型套路，包括偽造民間借貸假象、制造資金流水痕跡等多種手段。

偽造民間借貸假象

犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司、投資公司、咨詢公司、擔(dān)保公司、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等名義對(duì)外宣傳，以低利息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信、小廣告等渠道招攬生意，吸引被害人來借款，簽訂虛假的借款合同，并把它包裝成普通的民間借貸關(guān)系，然后以“增加約束力”、“違約金”、“保證金”、“行業(yè)規(guī)矩”等各種名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押借款合同或者房產(chǎn)、車輛買賣委托書等明顯有失公平的各種法律文件，有的還要求受害人辦理公證手續(xù)。

制造資金流水痕跡

犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的證據(jù)，然后以快速審核費(fèi)、信息認(rèn)證費(fèi)、賬戶管理費(fèi)、風(fēng)控服務(wù)費(fèi)、中介費(fèi)等名義收取或變相收取高額的“砍頭息”，將轉(zhuǎn)入受害人賬戶的金額全部或者部分收回，受害人實(shí)際獲得的只是剩余的部分錢款。

故意制造或者肆意認(rèn)定違約

犯罪嫌疑人采取還款日故意失聯(lián)、打電話不接、借款人還背負(fù)其它高利貸等借口，故意制造或肆意認(rèn)定受害人違約，不僅前期償還金額全部清零，還要求全部?jī)斶€虛增債務(wù)。虛增債務(wù)往往高于本金數(shù)倍，甚至數(shù)十倍。

惡意壘高借款金額

在受害人無(wú)力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，安排指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員或者自扮自演，與受害人簽訂新的金額更大的虛高借款合同進(jìn)行“轉(zhuǎn)單平賬”、“以貸還貸”，層層加碼壘高債務(wù)金額。受害人在壓力之下飲鴆止渴，貌似解決了燃眉之急，實(shí)際上卻掉入了“還不清”的斷崖式債務(wù)深淵。

軟硬兼施侵占財(cái)產(chǎn)

當(dāng)債務(wù)壘高到一定金額時(shí)，犯罪嫌疑人自行或雇傭社會(huì)閑散人員，采取“軟暴力”手段侵犯受害人合法權(quán)益，滋擾受害人及其近親屬的正常生活，以此施壓；或利用虛假合同、欠條、銀行轉(zhuǎn)帳記錄等證據(jù)提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，進(jìn)而達(dá)到侵占受害人財(cái)產(chǎn)的目的。

童碧山介紹，在這類案件中，由于套路貸團(tuán)伙事先制造民間借貸假象，引誘受害人借款，事中精心謀劃“套路”，惡意壘高債務(wù)；事后利用提前準(zhǔn)備好的虛假證據(jù)將非法債務(wù)合法化，導(dǎo)致一些受害人認(rèn)為“欠債還錢天經(jīng)地義”，在法律面前“自愿吃虧”，沒有主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，經(jīng)過公安機(jī)關(guān)有針對(duì)性的宣傳后才幡然醒悟，前來報(bào)案。