近年來，公募基金行業(yè)步入高質(zhì)量發(fā)展新階段，監(jiān)管層面持續(xù)發(fā)力完善制度體系，2025年5月證監(jiān)會(huì)印發(fā)《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，明確以投資者為本、強(qiáng)化核心投研能力等核心要求；近期發(fā)布的《公開募集證券投資基金業(yè)績比較基準(zhǔn)指引（征求意見稿）》，進(jìn)一步推動(dòng)產(chǎn)品投資風(fēng)格穩(wěn)定清晰，助力投資者精準(zhǔn)匹配需求。在此背景下，作為行業(yè)重要參與者，國泰基金深刻把握行業(yè)發(fā)展導(dǎo)向，將專業(yè)能力、信任體系與責(zé)任擔(dān)當(dāng)深度融合，堅(jiān)守長期主義理念，通過踐行投資者利益為先的使命、強(qiáng)化投研平臺(tái)建設(shè)、創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)等多元舉措，全力打造可信賴的財(cái)富管理伙伴形象，助力資本市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行。
堅(jiān)持以投資者為本
踐行公募基金長期主義
公募基金的長期主義，始終圍繞投資者的需求與成長構(gòu)建體系?！缎袆?dòng)方案》提出，優(yōu)化基金運(yùn)營模式，建立健全基金公司收入報(bào)酬與投資者回報(bào)綁定機(jī)制，包括建立與基金業(yè)績表現(xiàn)掛鉤的浮動(dòng)管理費(fèi)收取機(jī)制、強(qiáng)化業(yè)績比較基準(zhǔn)的約束作用、加強(qiáng)透明度建設(shè)、穩(wěn)步降低基金投資者成本等。國泰基金認(rèn)為，這些舉措都深刻體現(xiàn)了以投資者為中心的核心導(dǎo)向，以利益綁定重塑行業(yè)生態(tài)、以規(guī)范約束筑牢信任基石、以透明建設(shè)保障合法權(quán)益、以成本減負(fù)彰顯普惠初心，推動(dòng)公募基金行業(yè)回歸為投資者創(chuàng)造價(jià)值的本源。
投資者的信賴是行業(yè)發(fā)展的核心資產(chǎn)。公募行業(yè)的價(jià)值基石建立在信托關(guān)系之上，如何平衡基金規(guī)模增長與投資者獲得感提升、如何以優(yōu)異投資業(yè)績回饋持有人的寶貴信任，是國泰基金始終深耕的重要課題。近年來，國泰基金通過旗下多只產(chǎn)品降費(fèi)讓利、發(fā)行浮動(dòng)費(fèi)率基金、堅(jiān)持逆向布局權(quán)益類產(chǎn)品、持續(xù)加強(qiáng)投資者陪伴等方式，將投資者獲得感納入核心考核，以實(shí)際行動(dòng)踐行“以投資者利益為先”的行業(yè)使命。
目前，國泰基金已構(gòu)建起全譜系的量化產(chǎn)品體系，不僅為投資者提供了快易廉明的投資工具，還通過高質(zhì)量的投資者陪伴，讓ETF產(chǎn)品從可利用的工具升級(jí)到能賺錢的策略，幫助投資者合理配置資產(chǎn)，真正用ETF賺到錢。
以國泰中證A500ETF為例，Wind數(shù)據(jù)顯示，2025年前三個(gè)季度，國泰中證A500ETF為投資者合計(jì)賺取利潤42.75億元，在同類產(chǎn)品中排名第一，踐行了讓更多投資者通過投資工具賺錢的初心。盈利體驗(yàn)不僅帶來回報(bào)，更筑牢了投資者的信任基礎(chǔ)，越來越多的投資者布局使得這只產(chǎn)品的生態(tài)更活躍、更健康，普惠性更加顯著。2025年基金半年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，國泰中證A500ETF持有人戶數(shù)超10萬戶，個(gè)人投資者持有份額比例超33%，均位居同類產(chǎn)品首位。
國泰基金堅(jiān)信，唯有通過扎實(shí)的投資運(yùn)作讓投資者實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健盈利，才能實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的規(guī)模增長與投資收益提升，構(gòu)建可持續(xù)的信任生態(tài)。
證監(jiān)會(huì)今年2月發(fā)布的《關(guān)于資本市場(chǎng)做好金融“五篇大文章”的實(shí)施意見》指出，推動(dòng)資本市場(chǎng)更好滿足多元化養(yǎng)老金融需求，提供優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老金融產(chǎn)品服務(wù)。國泰基金認(rèn)為，養(yǎng)老金融事關(guān)晚年幸福，是涉及民生福祉的重要領(lǐng)域，更與人民群眾的生活質(zhì)量緊密相連。
國泰基金的養(yǎng)老產(chǎn)品業(yè)務(wù)覆蓋三支柱，是業(yè)內(nèi)最早參與養(yǎng)老投資的公募基金公司之一。養(yǎng)老基金產(chǎn)品以優(yōu)異的業(yè)績和良好的投資者獲得感，將金融賦能民生的承諾具象化，讓養(yǎng)老金融的暖意直達(dá)人民群眾的晚年生活。以養(yǎng)老第二支柱年金業(yè)務(wù)為例，截至2025年二季度末，國泰基金的年金單一含權(quán)組合近三年累計(jì)收益率行業(yè)排名第一。在投資者的信任加持下，管理戶數(shù)與規(guī)模持續(xù)攀升，實(shí)現(xiàn)了業(yè)績、信任與規(guī)模的正向循環(huán)。
這份成績是榮譽(yù)，更是沉甸甸的責(zé)任。國泰基金表示，未來必將更加全力以赴，付出更多努力，才能不辜負(fù)每一份期待，守護(hù)持有人的晚年生活，助力實(shí)現(xiàn)老有所依，為國家養(yǎng)老戰(zhàn)略的推進(jìn)貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量。
強(qiáng)化投研平臺(tái)建設(shè)
賦能行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
《行動(dòng)方案》提出，加快“平臺(tái)式、一體化、多策略”投研體系建設(shè)，支持基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)制管理模式，做大做強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)?！吨敢诽貏e強(qiáng)調(diào)基準(zhǔn)的約束性和持續(xù)性。
在新的發(fā)展格局下，國泰基金認(rèn)為，基金產(chǎn)品本身的定位、策略和風(fēng)格穩(wěn)定性將成為更重要的考量因素，對(duì)公募基金公司的平臺(tái)建設(shè)和人才培養(yǎng)機(jī)制提出了更高的要求。唯有產(chǎn)品線清晰、投資風(fēng)格穩(wěn)定、人才梯隊(duì)完整的平臺(tái)化投研機(jī)構(gòu)，才能更好地適應(yīng)高質(zhì)量發(fā)展格局下的行業(yè)需求。
隨著行業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，投研平臺(tái)支持愈加重要?；饦I(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，我國公募基金管理規(guī)模已突破36萬億元，并且還在不斷攀升。國泰基金認(rèn)為，基金經(jīng)理管理規(guī)模的合理邊界持續(xù)拓展必須與自身投資能力、行業(yè)市值容量相匹配，才能實(shí)現(xiàn)規(guī)模與收益的同步提升，保障投資者的良好體驗(yàn)。這既對(duì)基金管理人的核心投研能力提出了更高的要求，也凸顯了投研平臺(tái)系統(tǒng)性支持的重要性。隨著可投股票數(shù)量增加、標(biāo)的質(zhì)地分化加劇，平臺(tái)的資源整合與賦能作用將愈發(fā)關(guān)鍵。因此，投研平臺(tái)建設(shè)是公募基金將個(gè)體長期能力轉(zhuǎn)化為團(tuán)隊(duì)長期價(jià)值的關(guān)鍵支撐。
《行動(dòng)方案》明確，強(qiáng)化核心投研能力建設(shè)，提升服務(wù)投資者水平，夯實(shí)行業(yè)文化根基。國泰基金認(rèn)為，長期主義的踐行絕非單一個(gè)體的孤軍奮戰(zhàn)，而是需要依托系統(tǒng)化的平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)投研資源的整合、共享與沉淀。
國泰基金建立了投研資源共享制度，形成以老帶新、新老搭配的格局，針對(duì)年輕的投研人員，通過輪崗、專項(xiàng)培訓(xùn)等方式提升團(tuán)隊(duì)綜合能力。此外，通過投研一體化平臺(tái)及完善的投研體系制度建設(shè)，國泰基金構(gòu)建起開放協(xié)同的投研生態(tài)，確保各類賬戶的投資管理人能實(shí)現(xiàn)資源共享、有效合作、高效聯(lián)動(dòng)。在此基礎(chǔ)上，國泰基金通過多元機(jī)制設(shè)計(jì)，確保各類賬戶公平、充分、合理地享有投研平臺(tái)核心資源，為長期價(jià)值創(chuàng)造筑牢資源賦能根基。
優(yōu)良的職業(yè)操守，是構(gòu)建與投資者長期信任的前提。國泰基金構(gòu)建了系統(tǒng)化的內(nèi)部人才梯隊(duì)建設(shè)體系，為投研人員搭建從基礎(chǔ)研究到成熟策略的清晰成長路徑，在長期深耕中循序漸進(jìn)提升，在培養(yǎng)過程中堅(jiān)持“德才兼?zhèn)洌缘聻橄取钡睦砟睢?/p>
留住人才不僅靠待遇，更靠企業(yè)文化。在考核機(jī)制設(shè)計(jì)上，國泰基金弱化短期業(yè)績權(quán)重，加大長期業(yè)績考核占比，為投研人員提供了充分的成長周期，對(duì)堅(jiān)守正確長期投資邏輯的團(tuán)隊(duì)給予堅(jiān)定支持，避免短期市場(chǎng)波動(dòng)干擾長期投資布局。這種尊重人才成長規(guī)律、鼓勵(lì)長期價(jià)值創(chuàng)造的培養(yǎng)模式，不僅留住了一批深耕行業(yè)、理念一致的核心投研力量，更讓長期主義基因深度融入團(tuán)隊(duì)文化。同時(shí)，國泰基金積極探索全方位科學(xué)合理的激勵(lì)機(jī)制，超越單一薪酬維度，通過事業(yè)平臺(tái)、情感聯(lián)結(jié)與文化認(rèn)同，實(shí)現(xiàn)“待遇留人、事業(yè)留人、感情留人、文化留人”的多元賦能。
平臺(tái)建設(shè)不僅包括投研平臺(tái)，也包括中后臺(tái)?！缎袆?dòng)方案》明確，鼓勵(lì)基金公司加大對(duì)人工智能、大數(shù)據(jù)等新興技術(shù)的研究應(yīng)用。國泰基金認(rèn)為，人工智能技術(shù)正在以重構(gòu)行業(yè)生產(chǎn)力的高度，為公募基金管理提供系統(tǒng)性賦能。今年以來，國泰基金完成了大模型的私有化部署，搭建了國泰基金AI應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)，在投研支持、風(fēng)險(xiǎn)管控、產(chǎn)品運(yùn)營、文檔辦公等業(yè)務(wù)場(chǎng)景中均有不俗的表現(xiàn)。得益于此，業(yè)務(wù)人員可便捷快速地深入分析相關(guān)報(bào)告、強(qiáng)化數(shù)據(jù)挖掘能力、貫通信息流程、提升運(yùn)營效率。
在國泰基金看來，科技可以打破投研、中后臺(tái)、客戶服務(wù)間的協(xié)同壁壘，以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)提升決策精度，以自動(dòng)化革新運(yùn)營效率，推動(dòng)基金管理從人力密集型轉(zhuǎn)向科技驅(qū)動(dòng)型。通過科技賦能、制度設(shè)計(jì)、流程管控，保障基金公司在不同的市場(chǎng)環(huán)境中，各產(chǎn)品線穩(wěn)定運(yùn)行。
站在公募基金高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，回望市場(chǎng)機(jī)遇與行業(yè)使命，國泰基金表示，未來的方向愈發(fā)清晰。長期主義從來不是抽象的理念，而是扎根于資管機(jī)構(gòu)每一天日常運(yùn)作的細(xì)節(jié)里，在日復(fù)一日的精細(xì)耕耘中，將為投資者創(chuàng)造長期價(jià)值的承諾落到實(shí)處。
提高投資者獲得感
共繪行業(yè)嶄新畫卷
錨定提高投資者獲得感這一核心目標(biāo)，國泰基金表示，公司將在以下幾個(gè)方面持續(xù)努力。
第一，胸懷“國之大者”，服務(wù)國家戰(zhàn)略。國泰基金將把目光聚焦于國家發(fā)展的全局與長遠(yuǎn)，積極響應(yīng)國家政策導(dǎo)向，主動(dòng)融入國家重大戰(zhàn)略部署。
目前，國泰基金旗下產(chǎn)品線已實(shí)現(xiàn)對(duì)科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、先進(jìn)制造等關(guān)鍵領(lǐng)域與新興產(chǎn)業(yè)的投資布局，如國泰智能汽車、國泰中證半導(dǎo)體材料設(shè)備主題ETF、國泰中證機(jī)床ETF、國泰創(chuàng)業(yè)板新能源ETF、國泰上證科創(chuàng)板創(chuàng)新藥ETF等，并且還將持續(xù)布局一系列服務(wù)國家戰(zhàn)略的基金產(chǎn)品，為這些領(lǐng)域的企業(yè)提供資金支持，助力其突破技術(shù)瓶頸、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，用實(shí)際行動(dòng)詮釋金融報(bào)國的理念。
第二，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，引入長錢活水。國泰基金將時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)和投資者需求，聚焦市場(chǎng)變化，緊跟監(jiān)管政策和市場(chǎng)趨勢(shì)，及時(shí)捕捉各種創(chuàng)新機(jī)會(huì)與創(chuàng)新元素，從各個(gè)維度進(jìn)行創(chuàng)新產(chǎn)品的研究與布局，為投資者提供更多選擇。在這個(gè)過程中，國泰基金將加速指數(shù)產(chǎn)品的開發(fā)和落地，在震蕩市中帶來長錢活水，進(jìn)一步提高資金的流動(dòng)性，為中長線資金提供配置工具，為資本市場(chǎng)引入中長期資金，有效提高權(quán)益類基金的占比，促進(jìn)市場(chǎng)的活躍度和穩(wěn)定性。
第三，完善投研風(fēng)控，優(yōu)化投資體驗(yàn)。投研能力是公募基金公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。隨著資本市場(chǎng)顯著擴(kuò)容，如何在更廣闊、更活躍的市場(chǎng)中高效篩選出有價(jià)值的投資標(biāo)的，為投資者分享資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的成果，國泰基金認(rèn)為要保持敬畏、謙虛的態(tài)度，認(rèn)認(rèn)真真做研究，實(shí)實(shí)在在持續(xù)打造投資能力，以優(yōu)異的業(yè)績回報(bào)投資者的信任。同時(shí)，建立科學(xué)有效、職責(zé)清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、獨(dú)立性、有效性。
第四，深化投資者陪伴，助力理性投資。國泰基金將投資者教育納入長期發(fā)展戰(zhàn)略，構(gòu)建系統(tǒng)化、多層次的投資者教育體系，開展豐富多樣的投教活動(dòng)。
一方面，國泰基金走進(jìn)商圈、社區(qū)、機(jī)關(guān)、高校，探索投教新場(chǎng)景：聯(lián)動(dòng)“滬上最美書店”策劃推出“養(yǎng)老young主張·國泰基金99養(yǎng)老周”主題展，宣傳個(gè)人養(yǎng)老金制度；以防騙宣講和社區(qū)助老防騙的形式，提升老年人電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)與能力；聚焦企業(yè)年金知識(shí)科普，向機(jī)關(guān)單位職工普及年金基礎(chǔ)知識(shí)；面向高校學(xué)生開展ETF知識(shí)科普、養(yǎng)老主題講座活動(dòng)，助力高校學(xué)生樹立科學(xué)投資理念。
另一方面，國泰基金在線上持續(xù)推出“深夜食堂基金版”系列長視頻欄目、“泰客Talk”系列播客欄目等，常態(tài)化傳遞專業(yè)投教知識(shí)，幫助投資者在碎片化時(shí)間里加深對(duì)投資的理解；積極收集投資者反饋，優(yōu)化投教方式與內(nèi)容，增強(qiáng)投資者對(duì)基金行業(yè)的認(rèn)知與信任，共同培育成熟、理性的投資者群體，為資本市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展筑牢根基。
國泰基金表示，公司秉持初心與擔(dān)當(dāng)，愿與行業(yè)同仁攜手并肩，以實(shí)干踐行使命，用專業(yè)賦能發(fā)展，創(chuàng)價(jià)值，塑生態(tài)，啟新程，共同將公募基金高質(zhì)量發(fā)展的宏偉藍(lán)圖轉(zhuǎn)化為投資者實(shí)實(shí)在在的獲得感，凝心聚力共繪行業(yè)嶄新畫卷，書寫中國資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。
來源：半島網(wǎng)
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